简答： 投资移民及投资入籍几乎都要求证明资金来源合法。审查一般看两件事：资金如何累积（收入、业务、资产出售、赠与等），以及资金如何转移到投资地。
各计划的审查重点
| 计划 | 审查重点 |
|---|---|
| 美国 EB-5 | 资金合法来源及完整汇款路径，最为严格 |
| 香港 CIES | 净资产于申请前六个月持续达标 |
| 加勒比海投资入籍 | 尽职调查中的资金及背景调查 |
| 葡萄牙黄金签证 | 资金由海外汇入及来源证明 |
常用文件
| 资金来源 | 常用文件 |
|---|---|
| 薪金 | 税单、粮单、在职证明 |
| 业务收入 | 公司财务报表、股息纪录、报税纪录 |
| 资产出售 | 买卖合约、成交纪录、原购入证明 |
| 赠与 | 赠与书、赠与人资金来源证明 |
| 贷款 | 贷款合约、抵押资产证明 |
准备步骤
- 画出资金时间线： 由最初的收入或资产开始，逐步说明累积过程。
- 收集文件： 按时间线准备证明，缺失的纪录及早补齐。
- 规划汇款路径： 避免不必要的中转账户，每一步都要有纪录。
- 统一资料： 姓名、日期及金额前后一致。
常见问题
- 现金或早年资产纪录不全： 须以其他文件辅助说明。
- 资金经多个账户转移： 每一步都要有纪录，否则容易被要求补充材料。
- 赠与资金： 须同时证明赠与人的资金来源。
资金来源证明通常是准备时间最长的部分，建议在选定计划前已开始整理。