Việt Nam
Hồng Kông
Đài LoanTóm tắt: EB-5 yêu cầu đương đơn chứng minh vốn đầu tư (và các khoản phí liên quan) có được bằng phương thức hợp pháp, đồng thời truy vết dòng tiền bằng chứng từ có thể kiểm chứng, từ nguồn gốc ban đầu đến doanh nghiệp thương mại mới hoặc tài khoản ký quỹ. Các nguồn phổ biến gồm tiền tiết kiệm từ lương, thu nhập kinh doanh, bán bất động sản, quà tặng và thừa kế. Hồ sơ chứng từ không đầy đủ là nguyên nhân thường gặp dẫn đến yêu cầu bổ sung chứng cứ hoặc bị từ chối.
Nguồn tiền và đường đi của dòng tiền là gì?
Nguồn tiền giải thích số tiền ban đầu được tạo ra một cách hợp pháp như thế nào. Đường đi của dòng tiền ghi lại việc số tiền đó được chuyển từ các tài khoản ban đầu đến tài khoản đầu tư cuối cùng ra sao. Cả hai phải rõ ràng và liên tục, không có khoảng trống chưa được giải thích. Xem thêm Định cư Mỹ diện đầu tư EB-5.
Những nguồn tiền hợp pháp phổ biến là gì?
Các nguồn được chấp nhận gồm lương và thưởng từ công việc, cổ tức hoặc tiền bán doanh nghiệp, tiền bán bất động sản hoặc chứng khoán, khoản vay ngân hàng được bảo đảm bằng tài sản cá nhân, quà tặng từ người thân trực hệ và thừa kế. Khi tiền được tặng hoặc cho vay, người tặng hoặc người cho vay cũng phải chứng minh nguồn gốc hợp pháp của số tiền của họ. Các dạng tài sản mới như tiền mã hóa đòi hỏi sự thận trọng hơn.
Cần lưu ý gì khi chuẩn bị giấy tờ?
Chứng từ điển hình gồm tờ khai thuế nhiều năm, sao kê ngân hàng, hồ sơ việc làm hoặc kinh doanh, hợp đồng mua bán, chứng từ chuyển tiền và bản dịch có chứng thực. Mục tiêu là có một dòng thời gian hoàn chỉnh cho thấy tiền được tích lũy và chuyển đi như thế nào. Gần đây, việc xét duyệt đặt nặng hơn vào các hồ sơ kinh doanh khách quan, ghi nhận tại thời điểm phát sinh, thay vì lời giải thích bổ sung về sau.
Các nguồn tiền phổ biến và hướng chuẩn bị chứng từ
| Nguồn tiền | Hướng chứng từ chính | Điểm cần lưu ý |
|---|---|---|
| Lương / tiết kiệm | Tờ khai thuế, bảng lương, thư xác nhận việc làm, sao kê ngân hàng | Thể hiện sự tích lũy dài hạn |
| Thu nhập hoặc bán doanh nghiệp | Báo cáo tài chính công ty, tờ khai thuế, giấy tờ chuyển nhượng cổ phần | Chứng minh cá nhân thực sự đã nhận được tiền |
| Bán bất động sản | Hợp đồng mua và bán, bản kê tất toán, chứng từ thuế | Cho thấy rõ số tiền ròng sau bán đã đi đâu |
| Quà tặng | Văn bản tặng cho, nguồn tiền của người tặng, chứng từ chuyển tiền | Người tặng cũng phải chứng minh nguồn gốc hợp pháp |
| Thừa kế | Di chúc, giấy tờ phân chia di sản, chứng từ chuyển tiền | Xác lập mối quan hệ với người đã mất |
Khuyến nghị của Global Immigrate
Hồ sơ chứng minh nguồn tiền thường là phần tốn nhiều thời gian nhất trong một hồ sơ EB-5 và nên được bắt đầu sớm. Khi tiền liên quan đến nhiều tài khoản, quy đổi ngoại tệ hoặc quà tặng trong gia đình, hãy dành thêm thời gian để dựng một đường đi rõ ràng. Bạn nên hoàn tất đánh giá sơ bộ về nguồn tiền trước khi chọn dự án, để phát hiện các khoảng trống trước khi nộp hồ sơ. Mọi số liệu và giấy tờ cần khớp với yêu cầu chính thức.
Dữ liệu cập nhật đến tháng 10, 2026.
Bài viết chỉ mang tính thông tin chung, không phải tư vấn pháp lý hay thuế.