Việt Nam
Hồng Kông
Đài LoanTrả lời ngắn gọn: EB-5 của Mỹ không chỉ xoay quanh mức đầu tư; mỗi đồng vốn đều cần có nguồn gốc hợp pháp và một đường đi đầy đủ từ nguồn đến tài khoản của dự án. Các RFE thường gặp gồm: thu nhập quá thấp so với số vốn, tiền cha mẹ tặng nhưng thiếu chuỗi chứng từ thuế và chuyển tiền, cổ tức doanh nghiệp không có nghị quyết hoặc sổ sách, bán bất động sản thiếu giấy tờ thuế và chuyển nhượng, cùng các khoản đổi ngoại tệ nhiều chặng hoặc qua tài khoản bên thứ ba làm đứt dấu vết dòng tiền. Hãy hoàn thành dòng thời gian nguồn tiền trước khi chốt dự án và chuyển tiền.
Các dạng vấn đề xuất hiện nhiều nhất
| Loại | Thiếu sót điển hình |
|---|---|
| Lương / thu nhập kinh doanh | Tờ khai thuế không khớp với các khoản tiền vào tài khoản ngân hàng |
| Tiền được tặng | Người tặng không đủ khả năng; thiếu hợp đồng tặng cho và cách xử lý thuế |
| Bán bất động sản / cổ phần | Thiếu hợp đồng, xác nhận hoàn thành nghĩa vụ thuế, chứng từ chuyển nhượng và tiền vào tài khoản |
| Cổ tức doanh nghiệp | Thiếu nghị quyết, báo cáo kiểm toán hoặc sổ cái |
| Đường chuyển tiền | Thanh toán qua bên thứ ba, tiền mặt tích trữ, đổi tiền không giải trình được |
Thứ tự chuẩn bị
- Liệt kê tổng số vốn đầu tư và từng người góp vốn;
- Đối chiếu chứng từ với từng đợt tiền;
- Vẽ đường đi của tiền qua ngân hàng;
- Nhờ luật sư di trú lập danh sách các thiếu sót;
- Sau đó mới ký đăng ký đầu tư và chuyển tiền.
Chuyển tiền trước rồi mới bổ sung chứng từ là rất rủi ro.
Mối liên hệ với tình trạng tồn đọng và việc chọn dự án
Hồ sơ nguồn tiền thường mất nhiều thời gian hơn việc chọn dự án. Người nộp đơn sinh tại Trung Quốc đại lục cũng theo dõi số visa khả dụng, nhưng nguồn tiền yếu sẽ chặn đơn bảo lãnh bất kể vị trí trong hàng chờ tồn đọng.
Ghi chú từ Global Immigrate
Các nhóm nguồn tiền phức tạp, tiền thu về từ việc quy đổi tiền mã hóa hoặc tiền mặt tích lũy lâu năm cần được rà soát khả năng chứng minh trước khi nộp hồ sơ. Tài sản chung vợ chồng và các khoản tặng cho qua nhiều thế hệ phải tuân theo luật địa phương. Hãy giữ bản scan gốc khớp với bản dịch.
Thông tin cập nhật đến tháng 10, 2026.
Bài viết này chỉ là thông tin chung, không phải tư vấn pháp lý hay thuế. Xem US EB-5.