Việt Nam
Hồng Kông
Đài LoanVì sao lộ trình chuyển tiền quan trọng
USCIS yêu cầu bạn chứng minh khoản đầu tư đã đi từ nguồn tiền hợp pháp đến tận dự án, với chứng từ ở từng bước. Lộ trình bị đứt đoạn hoặc không rõ ràng là một nguyên nhân thường gặp dẫn đến yêu cầu bổ sung chứng cứ.
Lộ trình lý tưởng
- Nguồn tiền (ví dụ tiền bán bất động sản) → tài khoản của chính bạn
- Tài khoản của bạn → tài khoản escrow được chỉ định của dự án
Lộ trình càng trực tiếp thì càng dễ chứng minh.
Các vấn đề thường gặp
| Tình huống | Cần cung cấp |
|---|---|
| Chuyển tiền qua nhiều tài khoản | Chứng từ của từng tài khoản |
| Chuyển tiền qua tài khoản của người thân hoặc bạn bè | Giải trình và chứng cứ |
| Quy đổi ngoại tệ | Chứng từ quy đổi |
| Nhiều lần chuyển tiền | Nguồn tiền tương ứng với từng lần chuyển |
| Nộp tiền mặt | Chứng cứ bổ sung về nguồn gốc số tiền mặt |
Trước khi chuyển tiền
- Xác nhận toàn bộ lộ trình với chuyên viên tư vấn của bạn
- Xác nhận tài khoản nhận tiền là tài khoản escrow được chỉ định của dự án
- Lưu giữ sao kê ngân hàng, phiếu chuyển tiền và chứng từ quy đổi ngoại tệ
- Tránh các tài khoản trung gian không cần thiết
Gửi tiền từ Hồng Kông hoặc Đài Loan
- Hồng Kông: thông thường là chuyển khoản trực tiếp từ tài khoản của chính bạn; hãy giữ lại giấy xác nhận.
- Đài Loan: các khoản chuyển ngoại tệ lớn phải khai báo theo quy định địa phương; hãy giữ tờ khai như một phần của lộ trình.
Lời khuyên của chúng tôi
Chỉ chuyển tiền sau khi hồ sơ chứng minh nguồn tiền đã sẵn sàng, và lên kế hoạch cho lộ trình đơn giản nhất ngay từ đầu.